Nouvelles

Les dirigeants de la Deutsche Bank ont ​​manqué les drapeaux rouges du blanchiment d'argent

Cela fait partie de l'enquête sur les fichiers FinCEN. Pour lire plus, cliquez ici . Vous voulez nous aider à dénoncer la corruption et à demander des comptes aux plus hauts niveaux de pouvoir ? Devenez membre d'estilltravel ici .


Quand Robert Meltzer, qui gère des gymnases pour enfants à Los Angeles, a découvert que plus de 60 000 $ de charges sociales, soit l'équivalent d'une demi-année, avaient disparu en 2013, il était trop tard.



Lorsque quelque chose de similaire est arrivé à Stanford Media Group, une entreprise qui vendait des CD et des DVD en ligne, Mark Gilula a déclaré qu'il avait été contraint de licencier des employés. Il a dit que le stress avait contribué à sa crise cardiaque.



Et lorsque Maureen Sullivan, une architecte, est allée chercher des réponses sur les 111 000 $ qui se sont évaporés de ses comptes, elle a déclaré que ses enquêtes auprès de la police étaient essentiellement tombées dans un trou noir.

Ce qu'aucun de ces propriétaires de petites entreprises n'aurait pu savoir, c'est que leurs pertes étaient liées à l'un des scandales bancaires internationaux les plus infâmes jamais enregistrés.



Le comptable qui s'occupait de leur paie aurait détourné leur argent et l'aurait injecté dans un stratagème notoire utilisé par les patrons du crime, les financiers du terrorisme et les cartels de la drogue. Les participants ont blanchi 10 milliards de dollars d'argent illicite en argent liquide propre.

Tout s'est passé avec l'aide de la Deutsche Bank, la plus grande institution financière d'Allemagne et l'un des plus grands prêteurs de Donald Trump. Mais lorsque l'énorme scandale a éclaté, Deutsche l'a imputé à quelques employés de niveau intermédiaire de son bureau de Moscou, a payé une amende et s'est remis aux affaires.

L'enquête FinCEN Files révèle que les dirigeants de Deutsche, y compris les cadres supérieurs, avaient une connaissance directe depuis des années de graves défaillances qui ont rendu la banque vulnérable aux blanchisseurs d'argent. Les documents montrent deux avertissements envoyés à des comités dont Paul Achleitner, président de Deutsche, et un envoyé au conseil de surveillance de la banque.



RSZOOM / Alamy

Christian Sewing (à gauche), PDG de la banque, et Paul Achleitner, son président.

Les problèmes de Deutsche étaient si frappants qu'ils ont incité Bank of America à déposer une alerte confidentielle connue sous le nom de rapport d'activité suspecte, ou SAR, auprès du gouvernement américain. Des employés de Bank of America s'étaient rendus au bureau londonien de Deutsche pour discuter des inquiétudes suscitées par le blanchiment d'argent russe. Ils ont été bloqués lorsqu'un directeur de Deutsche a interrompu leur réunion et leur a demandé de quitter le bâtiment. Bank of America a trouvé la situation suffisamment troublante pour soulever la question auprès d'Achleitner, selon son dossier.

Un autre haut dirigeant de Deutsche, Christian Sewing, dirigeait la division d'audit lorsque l'une de ses équipes a donné au bureau de Moscou un bilan de santé irréprochable, malgré la preuve qu'il ne pouvait même pas produire une liste de ses clients, et encore moins vérifier qu'ils étaient bien ceux qu'ils disaient. ils étaient. Sewing est désormais le PDG de Deutsche.



Au total, plus de 100 alertes internes ont été émises sur les entreprises au cœur du scandale du commerce miroir russe entre 2012 et 2015.

Au cours de ces années, certains des pires criminels du monde ont utilisé le réseau pour déplacer de l'argent noir dans le monde entier, avec l'aide de sociétés écrans et de financiers corrompus. Les propriétaires d'entreprises comme Meltzer, Gilula et Sullivan ont dû ramasser les morceaux. Le large éventail d'activités criminelles liées aux métiers du miroir n'a jamais été révélé auparavant.

L'enquête FinCEN Files comprend des milliers de documents du Trésor américain étroitement détenus – parmi lesquels des rapports d'activités suspectes – que Estilltravel News a partagés avec le Consortium international des journalistes d'investigation et plus de 100 salles de rédaction à travers le monde. Cette enquête s'appuie également sur des documents bancaires confidentiels obtenus par le journal allemand Süddeutsche Zeitung, partenaire de ce projet.

Selon la loi, les banques doivent déposer des SAR auprès du Financial Crimes Enforcement Network du département du Trésor, ou FinCEN, lorsqu'elles détectent une activité qui porte les caractéristiques du blanchiment d'argent ou d'une autre inconduite financière. Les SAR en eux-mêmes ne sont pas la preuve d'un crime, mais ils peuvent appuyer les enquêtes et la collecte de renseignements.

Alex Fradkin / Redux pour estilltravel News

Le siège de la Deutsche Bank à New York

Ces dernières années, le cours de l'action Deutsche a chuté sous le poids de scandale après scandale. Au cours de la dernière décennie, la banque a payé des amendes pour tout, de l'évasion des sanctions contre l'Iran et le Myanmar au truquage des marchés des changes en passant par les affaires avec Jeffrey Epstein. Et il a fait l'objet d'un examen minutieux pour avoir prêté à Trump des centaines de millions de dollars malgré son histoire deest tombé mort lors d'un jogging devant son domicileà la périphérie de Londres. Deux semaines après sa mort, il a été révélé que Perepilichnyy était lié à une fraude fiscale de plusieurs millions de dollars et avait fui la Russie, dénonçant l'arnaque.

Quelques semaines plus tard, les documents obtenus par Süddeutsche Zeitung montrent que le logiciel anti-blanchiment de Deutsche a signalé Financial Bridge pour ses transactions à haut risque.

Mais l'alerte est allée à un bureau en Inde où le personnel avait une formation très limitée, selon des documents réglementaires confidentiels. L'explication de Financial Bridge pour ses transactions - qu'il s'agissait d'activités d'investissement - a été jugée adéquate.

En 2013, les propres examens internes de Deutsche commençaient à identifier des faiblesses cruciales dans les procédures de la banque pour lutter contre la criminalité financière.

Pour se prémunir contre les délits financiers, les banques ont pour politique de connaître votre client, ce qui signifie rechercher les clients avant de les engager. Mais un examen interne axé sur les protocoles de connaissance du client au bureau de Moscou a révélé que les banquiers n'avaient pas correctement contrôlé les clients, omettant même de déterminer s'il s'agissait de criminels connus. Les banquiers de Moscou ne pouvaient même pas produire une liste de qui étaient leurs clients.

Fourni

Alexandre Perepilitchnyy

Un examen distinct et simultané a révélé que le service de lutte contre le blanchiment d'argent du bureau de Moscou manquait cruellement de personnel et ne surveillait pas correctement les transactions.

Les conclusions de ces deux examens ont été partagées avec l'équipe de direction de Deutsche. Lors d'une présentation, les cadres ont identifié la situation comme une priorité immédiate.

Achleitner a ensuite été président du conseil de surveillance de Deutsche et a siégé à des comités du conseil d'administration. Des documents montrent que ces organismes ont été informés de problèmes de lutte contre le blanchiment d'argent à la banque à au moins trois reprises en 2013 et 2014.

Ces mises à jour pour les membres du conseil d'administration comprenaient des descriptions de la façon dont la banque se débattait avec son obligation de rechercher des clients et qu'elle était confrontée à des problèmes de technologie et de personnel pour ses équipes de conformité.

Thomas Lohnes / Getty Images

couture chrétienne

En 2014, Christian Couture, un condamné à perpétuité de Deutsche qui avait commencé comme apprenti de 19 ans dans la petite ville allemande de Bielefeld, gravissait les échelons de l'entreprise et était chef de la division d'audit de Deutsche, le chien de garde interne de la banque.

Cet été-là, une équipe de sa division s'est tournée vers Moscou ; à l'automne, l'enquête était terminée. Malgré toutes les préoccupations documentées de leurs collègues, les auditeurs ont attribué une note verte au bureau de Deutsche à Moscou, selon les dossiers examinés par estilltravel News.

Le bureau a reçu une note satisfaisante pour l'environnement de contrôle et pour la sensibilisation à la gestion. Quant aux procédures de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance du client du bureau – que l'équipe a été spécifiquement chargée d'évaluer – les auditeurs n'ont rien écrit du tout, selon les dossiers.

Malgré toutes les inquiétudes documentées de leurs collègues, les auditeurs ont attribué une note verte au bureau de Deutsche à Moscou.

Les dossiers montrent que Deutsche a par la suite examiné la qualité de l'audit de 2014 et a déterminé qu'il était inadéquat.

Deutsche a refusé les demandes d'interview de Sewing, mais un porte-parole de Deutsche a déclaré qu'il n'avait aucune implication directe ou indirecte dans l'audit de 2014.

Le porte-parole a ajouté : Cela était conforme aux protocoles bien établis à l'époque concernant les audits qui étaient transmis au responsable mondial de l'audit. Deutsche a également déclaré que Sewing avait aidé à découvrir les métiers du miroir plus tard.

Alex Fradkin / Redux pour estilltravel News

Le siège de la Deutsche Bank à Londres

Au début de 2016, le volume d'argent russe entrant dans le système financier américain sonnait l'alarme chez Bank of America. Une équipe d'experts de la banque s'est rendue au bureau londonien de Deutsche à la recherche de réponses.

Un rapport d'activité suspecte fournirait plus tard un compte coup par coup.

Lors d'une réunion avec Deutsche le 11 janvier, l'équipe de Bank of America a commencé à acquérir des connaissances lorsque le chef de l'équipe de veille économique de Deutsche a révélé des défis importants auxquels son personnel a dû faire face pour effectuer une due diligence renforcée sur les clients, selon le SAR.

Mais la réunion a été interrompue lorsque l'un des directeurs généraux de Deutsche est arrivé. Il a déclaré aux enquêteurs de la Bank of America qu'ils n'étaient autorisés à parler à personne à Londres et leur a demandé de partir.

Le SAR indique que l'affaire a été escaladée au sein de Bank of America, l'un de ses cadres supérieurs devant rencontrer Paul Achleitner dans quelques jours. Le SAR ajoute qu'Achleitner a indiqué que la question serait abordée avec le PDG de la banque à l'époque, John Cryan.

Le 29 janvier, un cadre de Deutsche supervisant la conformité a donné aux responsables de la Bank of America l'assurance que leurs questions seraient répondues.

Le 11 février, Bank of America a déposé son SAR sur Deutsche. Il a écrit au gouvernement qu'il ne disposait pas encore d'informations suffisantes pour évaluer l'adéquation de l'environnement de contrôle actuel de la Deutsche Bank.

Bank of America a refusé de commenter cette histoire. Interrogée sur le SAR, la Deutsche Bank a répondu que notre examen de la situation indique que les événements ne se sont pas déroulés comme prévu.

Il a ajouté: Cela n'aurait pas été le rôle de Paul Achleitner de s'impliquer dans la gestion des interactions avec Bank of America, et nous n'avons aucune trace de ce qu'il a fait.

La banque a refusé de mettre Achleitner à disposition pour un entretien.


Des semaines plus tard, la Financial Conduct Authority, le régulateur financier britannique qui avait mené un examen confidentiel de Deutsche, a envoyé une série de conclusions inquiétantes à la banque.

La lettre avertissait que le leadership en matière de criminalité financière avait fait défaut pendant une période considérable à la banque et que les dirigeants avaient placé la recherche du profit au-dessus de leurs responsabilités pour lutter contre le blanchiment d'argent.

Il a déclaré avoir trouvé des preuves que le risque de criminalité financière était ignoré par les conducteurs commerciaux et, dans certains cas, une volonté de prendre des clients très rentables, quels que soient les risques de criminalité financière.

Le régulateur a déclaré qu'il existait un risque important que le blanchiment d'argent à la banque ne soit ni signalé ni détecté.

Pour les membres de la banque, ce n'était pas une nouvelle.

En octobre 2015, Deutsche avait engagé des consultants du géant comptable Deloitte pour comprendre ce qui n'allait pas. Deloitte a interrogé des membres du personnel, passé au peigne fin les e-mails et examiné les données commerciales.

La banque a blâmé Tim Wiswell, un Américain qui dirigeait le bureau de négociation de la Deutsche Moscou . Mais selon une copie du rapport Deloitte obtenue par Süddeutsche Zeitung, il y avait des défaillances systémiques à la banque.

Détaillant l'audit de Moscou, le rapport décrivait comment l'équipe avait attribué une note positive au bureau, même si les auditeurs n'avaient pas correctement testé le système de prévention du blanchiment d'argent du bureau. Le rapport a conclu que les audits menés par la division présentaient de graves lacunes à partir de 2012.

Sewing, bien que non nommé dans le rapport, a été responsable de l'audit de la banque de juin 2013 à décembre 2014. Il a ensuite rejoint le conseil d'administration de la banque, où ses responsabilités comprenaient la division d'audit pendant six mois supplémentaires.

Le rapport n'a pas non plus nommé Achleitner spécifiquement. Mais il décrivait des cas où des inquiétudes concernant des systèmes anti-blanchiment défaillants avaient été signalées aux comités du conseil d'administration auxquels il siégeait. Le problème du manque de personnel a été soulevé à plusieurs reprises et Deloitte a conclu que les équipes de conformité de la banque avaient été minées par les ressources allouées limitées.

Deloitte a également découvert que le logiciel de surveillance des transactions de la banque avait émis 108 alertes sur les sociétés de négoce miroir entre 2011 et 2015. Néanmoins, pendant cette période, Deutsche a maintenu les transactions en mouvement.


Au moment où les régulateursrattrapé Deutsche, Wiswell était parti. Il avait décampé à Bali, où il vit maintenant avec sa famille, et n'a pas répondu aux demandes d'interview. Il a été photographié l'année dernière au dîner de gala du festival d'art de la Biennale de Florence, avec un sourire radieux sur le visage et une coupe de champagne à la main.

Documents de sécurité intérieure indiquent que Tovmas Grigoryan, le comptable de Los Angeles qui se serait enfui avec l'argent des petites entreprises de ses clients, a fui le pays, probablement pour la Russie.

Instagram : @nataliewiswell

Wiswell au festival d'art de la Biennale de Florence le 30 octobre 2019.

À la suite de son enquête sur Deutsche et les opérations miroirs, le Département des services financiers de l'État de New York a déterminé que la cupidité et la corruption motivaient certains des employés de la banque à Moscou. Dans une ordonnance sur consentement qui a entraîné une amende pour la banque, le département a déclaré qu'il y avait des preuves d'environ 3,8 millions de dollars de pots-de-vin allégués à l'un des banquiers de Moscou et à un parent proche.

Les autorités fédérales et nationales chargées de l'application de la loi n'ont jamais inculpé qui que ce soit chez Deutsche en relation avec les transactions miroir.

Au sein de Deutsche, la banque a licencié trois personnes qui avaient travaillé sur les audits du bureau de Moscou. Deutsche a déclaré que la plupart des cadres supérieurs mentionnés dans les rapports d'enquête internes ne sont plus chez Deutsche Bank.

Des conséquences ont été prises où et comme il convient, y compris au niveau du conseil d'administration », a déclaré le porte-parole de la banque.

Le porte-parole a défendu les actions du conseil de surveillance, affirmant qu'il exerçait avec diligence sa responsabilité de surveillance.

Achleitner reste au pouvoir chez Deutsche. En 2018, son conseil d'administration a expulsé le PDG John Cryan après un court règne de trois ans, invoquant la baisse des bénéfices.

Un dimanche soir d'avril, Achleitner a présenté Deutsche's planche avec son choix d'un nouveau PDG pour apporter à la banque la stabilité dont elle avait désespérément besoin : Christian Sewing. Le conseil a approuvé. ●

estilltravel News Logo

Des milliards d'argent sale ont transité par la Deutsche Bank.

Les petites entreprises ont été écrasées.

Les hauts dirigeants avaient été avertis pendant des années que la banque était vulnérable.

Lorsque le scandale du trading miroir de 10 milliards de dollars a été révélé, peu de choses ont émergé sur les victimes ou sur ce que les dirigeants de Deutsche savaient. L'enquête FinCEN Files montre à quel point la pourriture est profonde. Par Tom Warren, John Templon, Jason Leopold, Anthony Cormier, Jeremy Singer-Vine, Scott Pham, Richard Holmes, Tanya Kozyreva et Emma Loop estilltravel News; Getty Images ; Fourni